銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理指引征求意見
來源：北京日?qǐng)?bào) 孫奇茹 時(shí)間：2016-07-08
7月6日，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），該《指引》是銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則。
《指引》共8章54條，包括風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理策略，風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額，風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，內(nèi)部控制和審計(jì)，監(jiān)督管理等內(nèi)容。
銀監(jiān)會(huì)要求，金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持“全覆蓋原則”。即風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線，本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)種類和不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。
此外，銀監(jiān)會(huì)在《指引》中明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并與同屬董事會(huì)下設(shè)的戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等其他專門委員會(huì)建立良好的溝通機(jī)制，確保信息充分共享并能夠支持風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)決策。同時(shí)，規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），董事會(huì)應(yīng)將其納入高級(jí)管理人員?！吨敢犯逯羞€提出“風(fēng)險(xiǎn)限額管理”的概念，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。
《指引》共8章54條，包括風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理策略，風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額，風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，內(nèi)部控制和審計(jì)，監(jiān)督管理等內(nèi)容。
銀監(jiān)會(huì)要求，金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持“全覆蓋原則”。即風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線，本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)種類和不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。
此外，銀監(jiān)會(huì)在《指引》中明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并與同屬董事會(huì)下設(shè)的戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等其他專門委員會(huì)建立良好的溝通機(jī)制，確保信息充分共享并能夠支持風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)決策。同時(shí)，規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），董事會(huì)應(yīng)將其納入高級(jí)管理人員?！吨敢犯逯羞€提出“風(fēng)險(xiǎn)限額管理”的概念，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。